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金融工程师,做金融工程师薪水高吗

日期:编辑:营销小百科

做金融工程师薪水高吗

金融工程师通常受雇于投资银行、商业银行、证券公司、各种各样的其他金融中介机构以及非金融性质的公司。因为金融工程师掌握一系列专业化的、仅凭技术所无法达到的素质,并且,由于金融创新的速度超过了市场产生称职金融工程师的能力,金融工程师总体上是供不应求,就业前景光明。在华尔街,一个优秀的金融工程师可获得50万美金的年薪。

它是金融创新的生命线;金融工程师致力于调整已有的金融工具和操作,并开发出新的品种,以便于金融市场的参与者能够更有效地适应我们这个瞬息万变的世界。金融工程师这个职业在国外并不陌生,因为热门。在国内,随着近几年我国经济的高速发展,逐渐被各界重视,并日渐受宠,成为紧俏职业。

金融工程师证书是什么

注册金融工程师证书是香港金融工程师协会推出的能力认证证书,品牌沿袭自香港金融工程师协会与上海交通大学海外教育学院合作的金融工程师证书班。有很多金融机构、监管机构人士在证书班学习,其中现在绿地金服董事长耿靖和平安融资租赁董事长方蔚豪都是金融工程证书班优秀学员。

经管会教育的注册金融工程师专业课程培训,如能顺利通过考试,可自主申请并获取香港金融工程师协会颁发的注册金融工程师能力认证证书。据公开资料显示,注册金融工程师培训课程知识体系较为全面,一级课程包括《金融工程基础》《金融衍生产品》《资产投资与定价》,内容涵盖了衍生金融产品、资产定价与财务风险管理等众多内容。

现阶段,随着国内外金融工程学、金融数学和计算金融等金融前沿学科的快速发展,以及全球金融危机的阴影再现,风险管理正越来越受到各国政府乃至各行各业重视。

依照目前的态势发展来看,国内各大券商、金融控股企业、资产管理公司、投资银行、保险公司、商业银行以及企业财会与稽核部门都纷纷加强了对于金融风险的预防和控制,对于专业金融风险管理人才的需求也正在急剧增加。

注册金融工程师对风险管理是利用金融市场上各种金融工具,来达到风险规避的目的。通俗地讲就是成本小、见效快,未来应该会有用武之地。

纯手打,望采纳。

在中国,工作中的金融工程师和在读金融工程硕士

国内绝大多数学金融工程的人出来搞的事情其实就是金融学硕士人搞的东西差不多。因为中国根本就没有什么衍生品或者高级一点的金融产品(高级金融产品一来需要活跃的市场,而来需要法律来允许人们来设计这些产品,中国政府应为监管能力不足,所以一直不敢放开金融市场的过于严格以及压制性的监管政策)中国投行的那些量化部门,干的事情要么根本不能算作是传统的金融工程,要么就是在储备人员等哪天监管放开了再有所作为。现在再来回答你的问题吧:

金融工程的人干的事情和财务报表基本没有太大关系。也许有人会把量化的技术用到公司金融中去,但这绝对不是金融工程的主流。打个比方,厄尔尼诺现象会导致非洲降雨下降,而非洲又是金属的主要出口国,开采金属则需要大量水,因此厄尔尼诺会导致全球金属期货的价格上涨。金融工程的人就会利用各种回归分析啊,偏微分方程啊,或者时间序列回归以及机器学习(统计学习)等技术区估计厄尔尼诺发生的概率,再通过量化模型分析出厄尔尼诺现象对全球金属期货造成的影响的大小。又或者一项新的金融产品如何来给它定价;又或者说一项金融产品:比如期权它的价格走势有什么规律等等,隐含波动率有什么特点,波动曲线有什么规律等等。金融工程一般不会去研究公司这么微观的东西的。。。你说的什么营收状况曲线决策那玩意是财务管理或者管理会计的人搞得事情。。我本科就是学财务管理的。。

力博官方网大部分和金融硕士出来干的事情是一样的,顶多就是你数学、统计可能会扎实一点而已。。中国正儿八经搞金融工程的职位还很少,根本就没有发展起来。

力博官方网的确没啥实用性。。绝大多数老师自己连金融工程产品本身都没有亲身尝试过(因为中国没有,所以也不能怪他们。。。)完全是靠着自己学习书本的东西,然后又来教学生。。而且国内很多金融工程的项目并不专业,教的东西比较水。。你去国外学也要起码能在美国留下来才行,美国一大堆金融工程的职位,你回国找这么少职位的工作也就是呵呵了。。金融危机是你不可抗逆的东西,谁也没法准确预测。但个人觉得起码也要2020之后才会发生。。现在绝大多数国家都没有走出上一次的阴影,特别是中国,现在经济一塌糊涂还没有恢复。

力博官方网人大的会比较偏传统金融。。所以不建议。其他学校不了解不敢乱说。另外C++本来就是金融工程师必备的基本技能,而且强大的数学和统计技能也是必须的。。一般来说C++,java,Python,R,matlab这五个是美国金融工程师必备的基础语言。

我不久前写了一篇金融工程反向的文章,发在了我的百度空间,就在第一篇的位置。你可以去看看,了解一下具体金融工程师干什么的,有什么主要的方向,需要什么技能等等。。

为什么金融工程师叫 quant???

写这篇文章主要是因为现在很多本科生对金融工程都很有兴趣,但具体怎么一回事却不甚了解,有的甚至把他与金融和经济混淆一谈。所以这篇文章也算是给所有对这个行业有兴趣的朋友一个参考吧。

1.quant是做什么的?

quant的工作就是设计并实现金融的数学模型(主要采用计算机编程),包括衍生物定价,风险估价或预测市场行为等。所以quant更多可看为工程师,按中国的习惯性分类方法就是理工类人才,而不是文科人才,这个和金融有一定的区别(当然金融也有很多理工的内容)。

2.有哪几种quant?

a. desk quant

desk quant 开发直接被交易员使用的价格模型. 优势是接近交易中所遇到的money和机会. 劣势是压力很大.

b. Model validating quant

model validating quant 独立开发价格模型,不过是为了确定desk quant开发的模型的正确性. 优势是更轻松,压力比较小. 劣势是这种小组会比较没有作为而且远离money.

c. Research quant

Research quant 尝试发明新的价格公式和模型,有时还会执行blue-sky research(不太清楚是什么). 优势是比较有趣(对喜欢这些人来说),而且你学到很多东西. 劣势是有时会比较难证明有你这个人存在(跟科学家一样,没有什么大的成果就没人注意你)

d. quant developer

其实就是名字被美化的程序员,但收入很不错而且很容易找到工作. 这种工作变化很大. 它可能是一直在写代码,或者调试其他人的大型系统.

e. Statistical arbitrage quant

Statistical arbitrage quant 在数据中寻找自动交易系统的模式(就是套利系统). 这种技术比起衍生物定价的技术有很大的不同, 它主要用在对冲基金里. 而且这种位置的回报是极不稳定的.

d. capital quant

capital quant 建立银行的信用和资本模型. 相比衍生物定价相关的工作,它没有那么吸引人,但是随着巴塞尔II银行协议的到来,它变的越来越重要. 你会得到不错的收入(但不会很多),更少的压力和更少的工作时间.

人们投资金融行业就是为了赚钱, 如果你想获得更多的收入,你就要更靠近那些钱的"生产"的地方. 这会产生一种接近钱的看不起那些离得比较远的人的现象. 作为一个基本原则, 靠近钱比远离钱要来得容易.

3.quant工作的领域

a.FX

FX就是外汇交易的简写. 合同趋向于短期,大量的金额和简单的规定.所以重点在于很快速度的建立模型.

b.Equities

Equities的意思是股票和指数的期权. 技术偏向于偏微分方程(PDE). 它并不是一个特别大的市场.

c.Fixed income

Fixed income的意思是基于利息的衍生物. 这从市值上来说可能是最大的市场. 他用到的数学会更加复杂因为从根本上来说他是多维的. 技术上的技巧会用的很多. 他的收入比较高.

d.Credit derivatives

Credit derivatives是建立在那些公司债务还清上的衍生产品.他发展的非常快并有大量需求,所以也有很高的收入. 尽管如此,他表明了一些当前经济的泡沫因素.

e.Commodities

Commodities因为最近几年生活用品价格的普遍涨价,也成为一个发展迅速的领域.

f.Hybrids

Hybrids是多于一个市场的衍生物市场,典型情况是利息率加上一些其它东西.它主要的优势在于可以学到多种领域的知识.这也是当前非常流行的领域.

4.quant一般在哪些公司工作

a.商业银行 (HSBC, RBS)

商业银行对你要求少,也给的少. 工作会比较稳定.

b.投行 (高盛,Lehman Brothers)

投行需要大量的工作时间但工资很高. 不是很稳定的工作.

总的来说, 美国的银行收入比欧洲银行高,但工作时间更长

c.对冲基金 (Citadel Group)

对冲基金需要大量的工作时间和内容,他们也处在高速发展同时不稳定的情况中. 你可能会得到大量的回报,也可能几个月后就被开除.

d.会计公司

大型会计公司会有自己的顾问quant团队. 有些还会送他们的员工去Oxford读Master. 主要的劣势在于你远离具体的行为和决策,而且厉害的人更愿意去银行,所以你比较难找到人请教.

e.软件公司

外包quant模型变得越来越流行. 所以你去软件公司也是一个选择. 劣势和会计公司比较类似.

5.成为一个quant需要看哪些书?

现在有非常多的关于quant的书.基础书籍包括

- Hull - Options future and other derivatives. 这本书被称为bible. 缺点是这本书的内容主要面向MBA而不是quantitative专家

- Baxter and Rennie – 主要介绍一些手法和诀窍,但主要面向原理而不是实际操作.

- Wilmott (Derivatives) – 对PDE介绍的非常不错,但其他方面一般

推荐其他几本原作者的书(广告啊...但的确很好,大牛来的)

- The concepts and practice of mathematical finance

这本书的目标在于覆盖一个优秀quant应该知道的知识领域. 其中包括强列推荐你在应聘工作之前看的一些编程项目.

- C++ design patterns and derivatives pricing

这本书是为了告诉大家如何使用C++来做quant的工作.

随机微积分虽然在第一眼看上去不是很重要,但的确非常有用的. 我建议大家先看一些基本理论的书,类似Chung’s books. 一些这方面我推荐的书:

- Williams, Probability with martingales. 一本很容易让人了解account of discrete time martingale theory的书.

- Rogers and Williams, particularly Volume 1.

- Chung and Williams

6. 成为quant,我需要知道一些什么?

根据你想工作的地方不同,你需要学习的知识变化很大. 在写着篇文章的时间(1996),我会建议将我的书全部学会就可以了.很多人错误的把学习这些知识看作仅仅看书而已.你要做的是真正的学习,就像你在准备参加一个基于这些书内容的考试. 如果你对能在这个考试里拿A都没有信心的话,就不要去面试任何的工作.

面试官更在乎你对基本知识的了解是否透彻,而不是你懂得多少东西. 展示你对这个领域的兴趣也很重要. 你需要经常阅读Economist, FT 和Wall Street Journal. 面试会问到一些基本微积分或分析的问题,例如Log x的积分是什么. 问到类似Black-Scholes公式怎么得出的问题也是很正常的. 他们也会问到你的论文相关的问题.

面试同样也是让你选择公司的一个机会. 他们喜欢什么样的人,他们关心的是什么之类的答案可以从他们的问题中得出. 如果问了很多关于C++语法的问题,那么要小心选择除非那是你想做的工作. 一般来说, 一个PhD对得到quant的offer是必需的.

有一个金融数学的Master学位会让你在银行风险或交易支持方面却不是直接quant方面的工作. 银行业变得越来越需要数学知识,所以那些东西在银行的很多领域都有帮助.

在美国, 读了一个PhD之后再读一个Master变得越来越普遍. 在UK这依然比较少见.

8. 编程

所有类型的quant都在编程方面花费大量时间(多于一半).尽管如此,开发新的模型本身也是很有趣的一件事. 标准的实现方法是用C++. 一个想成为quant的人需要学习C++. 有些其他地方使用Matlab所以也是一个很有用的技能,但没C++那么重要. VBA也用的很多,但你可以在工作中掌握它.

10. 收入

一个quant能赚多少? 一个没有经验的quant每年大概会挣到35000-50000磅. 我所见过最低的是25000,最高的是60000加奖金. 如果你的工资超出这个范围,你要问自己why? 收入会迅速的增长. 奖金也是总收入中一个很大的组成部分. 不要太在乎开始的工资是多少,而是看重这个工作的发展机会和学习的机会.

11. 工作时间

力博官方网一个quant工作的时间变化很大. 在RBS我们8:30上班,6pm下班. 压力也是变化很大的, 一些美国银行希望你工作时间更长. 在伦敦有5-6个星期的假期. 而在美国2-3个是正常的.

金融工程师与金融分析师有什么区别

金融工程师主要是指金融产品方面的设计和创新,它起源于保险产品设计,盛行于当今理财和金融交易等诸多领域,更有衍生金融工具等高端风险规避型的交易创新,是一门较新的学科。

力博官方网金融分析师则是传统金融领域中对有关经济和金融的诸多现象进行分析,比如股市分析、债市分析、汇率分析、贵金属分析,金融分析师侧重于更为广泛的分析研究,而不仅仅涉及产品的研发。

目前,金融工程师在中国的前景

又见到lz的刷屏问题。。。金融分析师搞的是不怎么量化的金融,比如说你昨天问的什么公司营收啊,怎么确定是借钱融资还是发行股票,怎么分析用什么样的衍生品对冲交易的风险等等。还有一部分投资组合的东西,这部分主要应用在基金行业。。。金融分析师就是考CFA的证书了。

课程没啥区别。只不过专硕要自己交钱,学硕是免费学外加每个月几百块钱不等的生活补助。然后有助教助研的机会也是给学硕。另外很多学校的学硕是可以直接转成直博的。。。

力博官方网关于第三点,想讲一下,“理财产品”是一个很窄的概念,基本指的是个人理财为主,这就是说是资金量很小的一个投资方向。这一方向一般都是以传统的产品为主,比如基于证券啊,ETF啊等等,因为传统,而且资金量小,所以一般也不需要什么金融工程师这么专业量化的人来搞。。。。至于说国内金融工程师少是因为真正需要金融工程师的市场、产品在中国绝大多数是违法的,或者是没有打开的。

金融工程师职业现状及前景分析?

世界金融形势的风云变幻,使得金融工程师已成为热门而诱人的职业之一。2003年北京市统计局公布的未来“十大高薪职位”中,金融工程师就榜上有名
根据政府的规划,2020年将上海基本建成国际金融中心,届时将需要30万金融专业人才。目前,作为金融中心的纽约拥有77万金融人才,香港有35万人,而上海只有10万左右从事金融行业的人员,距离30万的人才储备显然缺口巨大,尤其是掌握金融创新与风险管理技术与技能的专业人才(即金融工程师),将成为市场的急需。
这就意味着,作为未来的国际金融中心——上海将为金融工程师搭建广阔的展示平台。04年,金融工程师再次作为高级金融人才被列入上海紧缺人才目录中,人才市场对高级金融工程师的需求也逐渐旺盛。

金融工程师,金融分析师和电气工程硕士

首先,电气工程硕士不是很了解,毕竟是属于冷门行业,能参考的资料实在有限,下面告诉你一下金融硕士和金融工程硕士方面的吧,如果觉得不错,望采纳

金融学硕士(MSF)和金融工程硕士(MFE )是近年来许多想从事金融行业的学生在就读专业上的选择。可是,我在咨询中发现,许多同学对于MSF和MFE的区别存在着非常大的误区。在春节前一礼拜,我就遇见了两位本科学习金融的学生,都想申请MFE。但是经过一段时间的交谈,我发现这两位同学对金融工程的理解不足,而且甚至有许多错误的观点。所以,我也希望在这篇文章中,对MSF与MFE的区别作一个概括。

  许多同学在了解MFE的时候,都会把目光放在MFE对数学背景的要求。由于MFE对申请者的数学和计算机背景有较高的要求,所以许多同学认为MFE是金融里面偏理科的学位,而MSF是金融里面偏文科的学位。可能是因为我们国家的教育一向就是以培养理工科人才为重,所以同学们会认为MFE的技术含量比较高,含金量自然也比MSF高。因此,不少有志向的同学认为自己应该做一些“更有技术含量”的工作,便把自己的专业方向定在了MFE。

  首先,国内学校一厢情愿地按照“文科”和“理科”对所有专业进行划分,本来就是非常不科学的。什么是“文”,什么又是“理”呢?在跟中国同学的交流中,我发现了这样两类解释:文科是不需要数学的,理科是需要数学的;文科是偏理论的,理科是偏实践的。然而这样的非黑即白的解释,对于现在学术界越来越多的交叉学科,显然是非常不合适的。如果是文科,它显然又需要用到不少数学工具;如果是理科,那它的理论性也非常地强,需要对语言文字的逻辑关系有很好的把握。如果文科和理科是互相对立的两类学科,那这两类学科的交集则显得不伦不类,甚至让人有些不知所措。

  在美国,学科的划分大致可以按照 Humanities (人文学科),Natural Science(自然科学),Social Science(社会科学),Business(商学),Engineering(工程学),Medicine(医学),Law (法学)。它们之间并没有相互对立的关系,而且近年来学术界非常鼓励交叉学科的发展,所以各个学科之间的界限也越来越模糊。从Rochester的MSF项目的网站上可以看到,MSF除了要学习大量的商科课程,如投资学、公司金融外,还要学习数学、统计学这样的自然科学,以及Economics这一门社会科学。因此,MSF是一门利用数学方法和经济学原理去解决实际金融问题的学科,比如力博官方网的估值,收购兼并股价的区间,对资产负债表的解读等等。

  另一方面,从卡耐基·梅隆大学MSCF项目的网站上我们也可以看到,传统MFE的课程实际的商科内容很少,而更偏重于随机过程、概率、微积分这类高等数学的训练,以及计算机编程这种工程学的内容。通过高强度的数理能力培养,MFE学生掌握的技能主要是金融衍生品的定价方式,以及如何通过各种金融衍生品的特性进行套利。

  从以上的信息来看,MSF和MFE都有不少的数理内容,而且需要使用不少定量分析的工具,因此他们肯定都不是“文科”。另一方面,MSF的内容相当广泛,涵盖了从个人到企业的各种金融课题,上课时可以根据自己的兴趣,选择一个合适的方向,毕业后想找到一个“专业对口”时选择也比较多;MFE由于学习内容比较狭窄,课程的自由度没有MSF大,因此在就业的选择面上,要比MSF小。由于就业是许多打算出国的同学考虑的主要因素,所以在接下来的篇幅中,我会从就业的角度对这两个专业进行分析。

  MSF由于学习内容广泛,毕业之后的职位也是遍布了三百六十行。面向个人客户方面,比如商业银行或者个人资产管理企业里的理财顾问,又或者是保险和证券买卖的经纪业务,以及投行里面的Private Client Service,面向个人资产在数百万美元以上的客户。面向企业方面,如商业银行里的小额贷款,证券公司里的投行上市业务,又或者是投行内的收购兼并部门。另外,任何一个企业在扩张的时候,肯定都需要金融类的人才对公司的资产状况和融资方法进行一系列的评估,并研究出相应的方案。因此,MSF的毕业生在找工作时的限制并不多,而且有机会根据自己的兴趣去选择一个喜爱的行业。

  在就业选择上,MFE的毕业生能去的地方其实并不多。对于工程背景比较强的学生,如本科和研究生就是读计算机或者电力工程,甚至是已经有物理学博士学位的学生来说,他们毕业之后会利用自己在计算机方面的有优势,从事quantitative analysis的工作,比如利用C++编写程序,制定金融衍生品的交易策略。有从事这个工作的前辈戏称,自己就像是华尔街的IT蓝领,每天就对着电脑写代码,没有什么机会跟人打交道。对于一些编程能力不强,或者是不希望从事Quant工作的学生来说,他们主要的职业目标则是投行或者对冲基金里的trader,以利用他们对金融衍生品以及风险管理的知识,在市场上进行投资或者投机性套利。总得来说,trader的最大挑战就在于对市场动向的把握和对自己情绪的控制。在市场剧烈波动的时候,一个trader能不能冷静且迅速地做出决定,果断地进行数百万、千万乃至上亿美元的交易,为公司带来收益,并不是一件容易的事情。

  许多学金融的同学都想进投行,可能是被8位数的年薪吸引,可能是被华尔街一个个传奇的故事所折服。大家在听说某某人拿到某大投行offer的时候,总是投去羡慕的目光,并积极地打听这位牛人的背景:学什么专业,GPA多少,做过什么实习,有什么课外活动经历。然后大家纷纷拿自己的背景去比较,看看自己还缺什么,要怎么去提升。然而,大家好像很少去了解,这位牛人具体是进了哪个部门,工作职能是什么,每天时间安排如何,性格又是怎样,是不是合适自己。以至于不少投行的业内人士会抱怨,自己经常遇到了说自己十分想进投行的学生,但是连投行是干嘛的都不知道。

  其实,即使是在一家大型投行的内部,不同部门对于员工也有不同的偏好,而这种偏好不仅仅在于学术背景上,更重要的是看不见摸不着的“软技能”。总得来说,MSF和MFE的毕业生都可以进投行,但是由于申请的部门不同,对申请者的要求也不尽相同。比如,一个MSF的毕业生想进Investment Banking部门做Analyst,做公司上市相关的工作,那么他除了要有一定的学术能力之外,更需要吃苦耐劳的精神。由于IB部门的Analyst需要长时间地工作,也许正在他打算下班回家的时候,他的上司就把一堆文件扔在他的桌子上,让他当天之内把一个project 完成。这个时候,也许MSF的学习能够让他很快地建立出一个模型,但如果他缺少吃苦耐劳的精神,是很难继续做下去。同时,团队精神在IB中也十分重要,因为在美国的投行里,IB部门analyst有十分不同的学术背景,从数学、经济学、计算机到英语文学、对比文学和人类学。所以,能否与不同背景的员工高效地工作,也是IB在招新时考察的重要因素。但如果这位MSF的毕业生申请的是Asset Management 部门内的Private Client Service,那么他所需要的软技能又不一样。由于PCS是和资产在数百万美元以上的个人客户打交道,在这种一对一的服务中,如何与社会地位比自己高许多的年长客户打交道,取得他们的信任,结合金融学知识对客户资产状况进行分析,是需要和IB完全不同的性格。

  如果一个MFE的毕业生想进投行,申请去Sales Trading做一个trader,那么他所需要的技能也同样由他今后的工作性质决定。诚然,作为一个trader,工作时间内需要同时对着六个电脑屏幕,看着一堆堆不断变化的数字,那讨厌数学的人肯定是做不来的。如Columbia MFE的招生办主任曾经说过:“You have to be excited about Maths!” 这可能有点夸张,但很能说明问题。以中国的数学教育,许多本科毕业生出去要完成金融工程的课程恐怕并不难。只要你不讨厌数学,愿意努力,在成绩上拿高分并不难。但是trading不是一门简单的科学(science),并不是你了解了定价公式,懂得微积分,线性代数,Monte Carlo Simulation,就能够让你每年赚几个亿。它更像是一门艺术(art),而一个优秀的trader,需要对瞬息万变的资本市场有一个直觉性地把握,能够在短时间内从不断变化的数字中看清市场的走向。由于trader手上掌握相当大的资金,任何一笔交易都有可能改变市场的走向。有时候,晚一秒做出决定,可能就让自己的竞争对手占了先机,让公司蒙受损失。所以,一个trader如果有玩极限运动的爱好,那将是一个非常闪光的点,因为他愿意承担风险,而且这种风险正是他乐趣的来源。另一方面,由于trader主要工作时间集中在市场开放的那几个小时。在这段时间内,trader必须保持非常高的专注力,也许一天都没机会上洗手间,没有时间吃饭,这就要求他有一个良好的体魄。同时,一个优秀的trader必须做到荣辱不惊,即使一个判断出错,也要知道如何能迅速补救,尽可能地挽回损失。

  由此可见,banker和trader是完全不同的两种人,这也是为什么MSF和MFE在招生上的要求也不同。一个申请MSF的人或许并不需要很强的数学背景,但是必须有良好的语言表达与团队协作能力,并且能够有效地管理;而一个申请MFE的人则需要对数字情有独中,能够在一定时间精神高度集中,头脑时刻保持冷静。这些性格上的差别,是许多同学从来都没有考虑过的。经常有同学会问我:如果我多上几门数学和编程课,对申请MFE有没有帮助?答案因人而异。因为招生官除了会关注你的学术能力是否足够让你完成MFE的课程之外,还会关注你的性格是否适合今后的工作。

  最后,我也发现有些同学不愿意学MSF,而决定学习MFE,是因为觉得自己不适合做“和人打交道”的工作。这其中又分为几种情况。其一,由于在大学的时候没有合适的环境,可能是因为到了一个不理想的学校,和周围的同学相处不好,也可能是参加了一些社团活动或者竞赛,没有取得骄人的成绩,便失去了自信,认为自己不适合与人打交道,干脆就去做一些技术活儿。从本质上来说,这是一种对现实的逃避。其实,良好的沟通能力并不是与生俱来的,而是通过后天的努力和培养,谁一生下就能有很强的沟通能力呢?如果只是遇到过几个挫折,就认为自己做不来,那肯定也不具备做trader的素质。

  另一种可能,就是认为“与人打交道”的工作是比较低端的工作。现在许多学金融的学生不想在毕业后直接找工作,就是不愿意去银行做个客户经理,要嬉皮笑脸地讨好客户,要陪客户喝酒,去洗浴中心,要圆滑。每个月还要完成一定的指标,发信用卡达不到指标的时候还要找老同学帮忙。其实,这个世界上估计没有几个人喜欢这样的工作,而这种情况也是中国金融行业不成熟的表现。但是,金融行业作为一个第三产业,本身就是一种服务性质的行业,离不开“与人打交道”。在投行中,一个senior banker需要管理企业客户关系,而即使是trader,也不可避免地要与broker打交道。在这种高层的交流中,或许能够让你吃香一阵子,但是如果你的专业性不强,没有能力解决实际问题,那也很难获得长久的职业成功。

  综上所述,希望各位同学在考虑自己的专业时,能够多从自身特点出发,看看自己到底是什么样的人,以后想做什么样的工作,然后再考虑自己应该去读什么专业。虽然《2008年上海国际金融中心建设蓝皮书》中告诉你,我国金融工程人才缺口很大,但并不代表你就适合这个职业。如果没有找到一个自己喜欢的职业,那这个职业缺口再大,也很难让你在激烈的竞争中脱颖而出,成为金融界的传奇。

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